子どもの進学時期に、どのくらい準備が必要？
LIFE PLAN CONSULTING
40代からの人生とお金を見える化
未来のお金を知ると、
今の選択が変わる。
教育費、住宅ローン、老後資金、資産運用。漠然とした不安を数字で整理し、あなたらしい人生を実現するための道筋を一緒につくります。
✓ 金融商品の勧誘なし✓ 全国オンライン対応✓ 初回60分無料
YOUR LIFE, YOUR PLAN「何となく不安」を
「これなら大丈夫」へ。
「これなら大丈夫」へ。
WHY LIFE PLAN?
こんな「分からない」を
抱えていませんか？
住宅ローンを払いながら老後資金も貯められる？
退職時にいくら残っていれば安心できる？
自分はどの程度のリスクを取ってよい？
WHAT YOU CAN SEE
ライフプランで
見えてくること
現在の収支だけを見る家計簿とは違い、ライフプランでは将来の変化まで含めて考えます。
お金が大きく動く時期
教育、住宅、車、介護、退職など、支出が重なるタイミングが分かります。
将来の資産残高
今の生活を続けた場合、いつ・どのくらい資産が残るかを確認できます。
本当に必要な準備
保険や投資を増やす前に、いくら・いつまでに準備すべきかを整理できます。
今からできる改善策
家計、働き方、保険、運用など、優先順位をつけて具体的な行動に変えられます。
LIFE PLAN REPORT
数字とグラフで、
未来を見える形に。
ライフプラン作成後は、将来の収入・支出や資産残高の変化をグラフで確認できます。改善が必要な時期がひと目で分かるため、今から何を準備すべきかが明確になります。
将来の収入と支出の推移
給与・年金などの収入と、生活費・教育費・住宅費・臨時支出などの内訳を年齢ごとに確認します。
年間収支と現預金額の推移
赤字になる年や貯蓄残高の変化を確認し、家計が厳しくなる時期と必要な対策を整理します。
※掲載画像は作成例です。実際はお客様から伺った内容をもとに個別に作成します。画像をクリックすると拡大してご覧いただけます。
CONSULTING FLOW
ライフプラン作成と
コンサルティングの流れ
数字を並べるだけではなく、生活背景や大切にしたいことまで伺い、現実的なプランへ整えます。
現状と希望をお聞きします
家族構成、収入・支出、資産・負債、保険、住宅ローンなどの現状と、これから実現したい夢や予定を丁寧に確認します。
ライフイベントを整理します
進学、住宅購入、車の買い替え、旅行、退職など、これから起こる予定と必要な金額・時期を整理します。
キャッシュフロー表を作成します
お聞きした情報をもとに、将来の収入・支出と資産残高を年ごとにシミュレーション。お金の流れを見える形にします。
課題と改善策をご説明します
資産が不足する時期や原因を確認し、家計・保険・働き方・資産運用などから、無理なく実行できる改善策をご提案します。
行動と見直しをサポートします
計画は作って終わりではありません。環境や目標の変化に合わせた見直しにも対応し、実行に伴走します。
SOUTHERNFORUM'S POLICY
商品を選ぶ前に、
人生を考える。
OUR STANCE
金融商品を売らない
独立系FPだからできること
「何を買うか」から始めるのではなく、まずは目標と必要額を明確にします。特定の金融機関や商品に偏らず、あなた自身が納得して選択できるよう、知識と判断材料をお伝えします。
- 特定の保険・投資商品の販売を目的にしません
- 専門用語をできるだけ使わず、数字を分かりやすく説明します
- 必要に応じて家計・保険・資産運用を総合的に整理します
CONSULTING PLAN
相談メニュー
まずは無料相談で、現在のお悩みと必要なサポートを確認します。
PLAN 01
ライフプラン作成〈単発〉
33,000円（税込）
作成後60分コンサルティング1回付き
- 現状・希望のヒアリング
- ライフイベントの整理
- キャッシュフロー表作成
- 課題と改善策のご説明
PLAN 02
単発コンサルティング
11,000円（税込）／60分
ライフプラン作成を含まない個別相談
- 家計の見直し
- 生命保険の整理
- 資産運用の疑問
- 優先課題を時間内で相談
FAQ
よくあるご質問
初回無料相談では何をしますか？
現在のお悩みや目標を伺い、ライフプラン作成やコンサルティングが必要か、どのような進め方が合うかを整理します。
投資初心者でも相談できますか？
はい。専門用語を極力使わず、基礎から分かりやすくご説明します。金融商品の勧誘はありません。
オンラインでもライフプランを作れますか？
はい。Zoom等を使い、全国どこからでもご相談いただけます。
作成後に見直しはできますか？
はい。家族構成、収入、住まい、働き方などが変わった際の見直しや継続相談も承ります。
START YOUR PLAN
未来の安心は、
今を知ることから。
ひとりで悩まず、まずはお金の状況とこれからの希望をお聞かせください。
初回60分無料相談を申し込む →初回60分無料／全国オンライン対応